एक्सिस बैंक पर्सनल लोन एक प्रकार का असुरक्षित लोन है जो एक्सिस बैंक द्वारा व्यक्तियों को उनकी वित्तीय जरूरतों को पूरा करने में मदद करने के लिए दिया जाता है। इसका उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है जैसे कि घर का नवीनीकरण, चिकित्सा व्यय, यात्रा और शादी का खर्च।
एक्सिस बैंक पर्सनल लोन की विशेषताएं क्या हैं ?
- लोन राशि : उधारकर्ता ₹50,000 से ₹40,00,000 तक की ऋण राशि के लिए आवेदन कर सकते हैं।
- कार्यकाल: लोन अवधि 12 से 60 महीने तक हो सकती है।
- ब्याज दर: एक्सिस बैंक पर्सनल लोन पर ब्याज दर 10.49% p.a से शुरू होती है।
- प्रोसेसिंग फीस : एक्सिस बैंक लोन राशि का 1.5% -2.0% तक का प्रोसेसिंग फीस लेता है।
- कोई कॉलेटरल आवश्यक नहीं : एक्सिस बैंक से पर्सनल लोन असुरक्षित हैं, जिसका अर्थ है कि लोन को सुरक्षित करने के लिए किसी कॉलेटरल की आवश्यकता नहीं है।
- आसान आवेदन प्रक्रिया : लोन आवेदन प्रक्रिया सरल है और इसे ऑनलाइन या एक्सिस बैंक की किसी भी शाखा में पूरा किया जा सकता है।
- तुरंत वितरण : एक बार लोन आवेदन स्वीकृत हो जाने के बाद, लोन राशि उधारकर्ता के खाते में शीघ्रता से संवितरित हो जाती है।
- लचीले पुनर्भुगतान विकल्प : उधारकर्ता समान मासिक किश्तों (ईएमआई) के माध्यम से लोन चुकाने का विकल्प चुन सकते हैं, जिनकी गणना उनकी आय और पुनर्भुगतान क्षमता के आधार पर की जाती है।
एक्सिस बैंक पर्सनल लोन कितने प्रकार का होता हैं ?
एक्सिस बैंक अपने ग्राहकों की बदलती जरूरतों और वित्तीय परिस्थितियों को पूरा करने के लिए कई प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान करता है। एक्सिस बैंक द्वारा दिए जाने वाले कुछ प्रकार के पर्सनल लोन हैं:
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- वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए पर्सनल लोन : यह लोन वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए बनाया गया है जिन्हें व्यक्तिगत या आपातकालीन खर्चों के लिए धन की आवश्यकता होती है।
- स्व-व्यवसायी व्यक्तियों के लिए पर्सनल लोन : यह लोन स्व-नियोजित व्यक्तियों के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिन्हें व्यक्तिगत या व्यावसायिक उद्देश्यों के लिए धन की आवश्यकता होती है।
- संपत्ति पर लोन : यह लोन एक संपत्ति द्वारा सुरक्षित होता है और इसका उपयोग व्यक्तिगत या व्यावसायिक उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है।
- डॉक्टर का लोन : यह लोन विशेष रूप से उन डॉक्टरों के लिए बनाया गया है जिन्हें व्यक्तिगत या व्यावसायिक उद्देश्यों के लिए धन की आवश्यकता होती है।
- एक्सप्रेस पर्सनल लोन : यह एक त्वरित और सुविधाजनक पर्सनल लोन है जिसे एक्सिस बैंक मोबाइल ऐप के माध्यम से प्राप्त किया जा सकता है।
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एक्सिस बैंक पर्सनल लोन के लिए पात्रता मानदंड क्या हैं ?
एक्सिस बैंक पर्सनल लोन के लिए पात्र होने के लिए, आवेदकों को निम्नलिखित मानदंडों को पूरा करना होगा:
- आयु : लोन परिपक्वता के समय आवेदक की आयु कम से कम 21 वर्ष और 60 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।
- रेजीडेंसी: आवेदक को भारत का निवासी होना चाहिए।
- आय: आवेदक के पास लोन के प्रकार और निवास के शहर के आधार पर न्यूनतम आय आवश्यकताओं के साथ आय का एक नियमित और स्थिर स्रोत होना चाहिए।
- रोजगार: आवेदक को एक स्थिर आय और अच्छे क्रेडिट इतिहास के साथ वेतनभोगी या स्व-नियोजित होना चाहिए।
- CIBIL स्कोर: आवेदक का क्रेडिट स्कोर अच्छा होना चाहिए, आमतौर पर न्यूनतम 750।
- रोजगार स्थिरता: आवेदक के पास लोन के प्रकार के आधार पर न्यूनतम कार्य अनुभव आवश्यकताओं के साथ एक स्थिर नौकरी या व्यवसाय होना चाहिए।
- लोन राशि: लोन की वह राशि जिसके लिए आवेदक योग्य है, उसकी आय, CIBIL स्कोर, रोजगार स्थिरता और अन्य कारकों पर निर्भर करेगा।
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि एक्सिस बैंक पर्सनल लोन के लिए पात्रता मानदंड लोन के प्रकार और आवेदक के स्थान के आधार पर भिन्न हो सकते हैं।
अंत में, एक्सिस बैंक पर्सनल लोन के लिए पात्र होने के लिए, एक आवेदक को आयु, निवास, आय, रोजगार, सिबिल स्कोर, रोजगार स्थिरता और लोन राशि के आधार पर योग्यता मानदंडों को पूरा करना होगा। प्रत्येक प्रकार के लो के लिए विशिष्ट आवश्यकताओं की जांच करने और अपनी पात्रता निर्धारित करने के लिए एक्सिस बैंक के प्रतिनिधि से परामर्श करने की सलाह दी जाती है।
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एक्सिस बैंक पर्सनल लोन के लिए किन दस्तावेजों की आवश्यकता होती हैं ?
एक्सिस बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने के लिए आमतौर पर निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होती है:
- पहचान प्रमाण : सरकार द्वारा जारी फोटो पहचान पत्र जैसे कि पैन कार्ड, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट या मतदाता पहचान पत्र।
- एड्रेस प्रूफ: सरकार द्वारा जारी एड्रेस प्रूफ जैसे आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट या वोटर आईडी।
- आय प्रमाण: वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए, पिछले 3 महीनों की वेतन पर्ची और नवीनतम फॉर्म 16। स्व-नियोजित व्यक्तियों के लिए, नवीनतम आईटीआर और पिछले 2 वर्षों के वित्तीय विवरण।
- बैंक स्टेटमेंट: पिछले 6 महीनों के लिए नवीनतम बैंक स्टेटमेंट।
- रोजगार/व्यवसाय की निरंतरता का प्रमाण: वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए, रोजगार का प्रमाण पत्र और वेतन प्रमाण पत्र। स्व-नियोजित व्यक्तियों के लिए, व्यवसाय की निरंतरता का प्रमाण जैसे व्यवसाय पंजीकरण और जीएसटी रिटर्न।
- हस्ताक्षर प्रमाण: एक हालिया पासपोर्ट आकार की तस्वीर और हस्ताक्षर।
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि एक्सिस बैंक पर्सनल लोन के लिए आवश्यक विशिष्ट दस्तावेज लोन के प्रकार और आवेदक के स्थान के आधार पर भिन्न हो सकते हैं।
अंत में, एक्सिस बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने के लिए, आवेदकों को पहचान और पता प्रमाण, आय प्रमाण, बैंक विवरण, रोजगार/व्यवसाय की निरंतरता का प्रमाण और हस्ताक्षर प्रमाण प्रदान करना होगा। आवश्यक दस्तावेज़ों की नवीनतम सूची के लिए ऐक्सिस बैंक के प्रतिनिधि से परामर्श करना उचित है।
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एक्सिस बैंक पर्सनल लोन फीस एवं चार्जेस क्या है ?
| प्रोसेसिंग फीस | 1.5%-2% |
| रीपेमेंट इंस्ट्रक्शन/ इंस्ट्रूमेंट रिटर्न चार्जेसRepayment instruction/Instrument return charges | ₹339 हर बार + जीएसटी |
| स्वैप चार्जेस (चेक/इंस्ट्रूमेंट) | ₹500 हर बार+ जीएसटी |
| पेनल इंटरेस्ट | @ 24% प्रतिवर्ष i.e., 2% प्रतिमा विलंब लोन इंस्टॉलमेंट पर |
| डुप्लीकेट स्टेटमेंट इश्यू चार्ज | ₹250 हर बार हर सेट+ जीएसटी |
| डुप्लीकेट अमोरटाइजेशन शेड्यूल इश्यू चार्ज | ₹250 हर बार हर सेट+ जीएसटी |
| क्रेडिट इनफॉरमेशन कंपनी रिपोर्ट इश्यू चार्ज | ₹50 हर बार हर सेट+ जीएसटी |
| नो ड्यू सर्टिफिकेट जनरेशन चार्जेस (डुप्लीकेट) | ₹50 हर बार हर सेट+ जीएसटी |
| स्टांप ड्यूटी चार्जेस | राज्य सरकार द्वारा निर्धारित |
| प्रीपेमेंट एवं पार्ट पेमेंट चार्जेस | 5% + जमा (जैसा लागू हो)*बकाया मूलधन पर पूर्व भुगतान शुल्क लिया जाएगा। *आंशिक भुगतान की राशि पर आंशिक भुगतान शुल्क लगाया जाएगा। |
अन्य लोनदाताओं के साथ एक्सिस बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरों की तुलना.
भारत में अन्य उधारदाताओं की तुलना में एक्सिस बैंक पर्सनल लोन पर दी जाने वाली ब्याज दर प्रतिस्पर्धी है। हालाँकि, दी जाने वाली सटीक ब्याज दर लोन राशि, पुनर्भुगतान अवधि और व्यक्ति के क्रेडिट स्कोर एवं आय के आधार पर भिन्न हो सकती है।
यह सलाह दी जाती है कि निर्णय लेने से पहले कई उधारदाताओं के पर्सनल लोन की ब्याज दरों की तुलना कर लें। भारत में कुछ लोकप्रिय पर्सनल लोन प्रदाता और उनकी ब्याज दरें हैं:
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- एचडीएफसी बैंक पर्सनल लोन : 10.75% से प्रारंभ।
- बजाज फिनसर्व पर्सनल लोन : 11.00% से प्रारंभ।
- आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन : 10.75% से प्रारंभ।
- एसबीआई पर्सनल लोन : 10.90% से प्रारंभ।
- कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन : 10.99% से प्रारंभ।
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि पर्सनल लोन ऑफर की तुलना करते समय विचार करने के लिए ब्याज दर ही एकमात्र कारक नहीं है। अन्य महत्वपूर्ण कारकों में लोन राशि, पुनर्भुगतान अवधि, प्रोसेसिंग फीस और पात्रता मानदंड शामिल हैं।
अंत में, अंतिम निर्णय लेने से पहले विभिन्न उधारदाताओं से व्यक्तिगत लोन प्रस्तावों की तुलना करने और ब्याज दर, लोन राशि, पुनर्भुगतान अवधि और अन्य शुल्कों की तुलना करने की सिफारिश की जाती है। यह आपको एक ऐसा पर्सनल लोन खोजने में मदद करेगा जो आपकी वित्तीय जरूरतों और लक्ष्यों को सर्वोत्तम रूप से पूरा करता हो।
एक्सिस बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन प्रक्रिया क्या है ?
एक्सिस बैंक से पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने के लिए, आप इन चरणों का पालन कर सकते हैं:
- बैंक की वेबसाइट पर जाकर अपनी पात्रता मानदंड और दी जाने वाली लोन राशि की जांच करें।
- ऑनलाइन लोन आवेदन पत्र भरें और पहचान प्रमाण, आय प्रमाण और पते के प्रमाण जैसे आवश्यक दस्तावेजों के साथ जमा करें।
- विवरण सत्यापित करने और आवेदन प्रक्रिया को पूरा करने में आपकी सहायता करने के लिए आपको बैंक के प्रतिनिधि से एक कॉल प्राप्त होगी।
- यदि आपका लोन आवेदन स्वीकृत हो जाता है, तो आपको ऋण राशि सीधे आपके बैंक खाते में प्राप्त होगी।
- लोन चुकौती अनुसूची के अनुसार ईएमआई (समान मासिक किश्तों) में लोन राशि का पुनर्भुगतान करें।
नोट: सटीक प्रक्रिया बैंक की नीतियों और आवेदक की प्रोफ़ाइल के आधार पर भिन्न हो सकती है। ऋण के लिए आवेदन करने से पहले हमेशा बैंक के नियमों और शर्तों को पढ़ने की सलाह दी जाती है।
एक्सिस बैंक पर्सनल लोन ग्राहक सेवा नंबर क्या है ?
- 1-860-419-5555
- 1-860-500-5555
- नॉन टोल फ्री नंबर: +91 40 67174100
* एक्सिस बैंक पर्सनल लोन संबंधी अधिक जानकारी के लिए बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाकर प्राप्त करें.
FAQ –एक्सिस बैंक पर्सनल लोन
एक्सिस बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दर क्या है ?
एक्सिस बैंक पर्सनल लोन पर ब्याज दर 10.49% p.a से शुरू होती है।
एक्सिस बैंक पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए कितना सिविल स्कोर होना चाहिए ?
एक्सिस बैंक पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए यदि आवेदक का सिबिल स्कोर 750 से अधिक होगा तो उनके द्वारा लोन प्राप्त करने की संभावनाएं अधिक होनी।
क्या एक्सिस बैंक के द्वारा पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर की सुविधा दी जाती है ?
हां, एक्सिस बैंक के द्वारा किसी अन्य बैंक मैं चल रहे लोन को एक्सिस बैंक में ट्रांसफर किया जा सकता है।
एक्सिस बैंक पर्सनल लोन की प्रोसेसिंग फीस क्या है ?
एक्सिस बैंक पर्सनल लोन प्रोसेसिंग फीस डेट प्रतिशत से लेकर 2% के मध्य अप्रूव्ड लोन राशि की ली जाती है।
