IDfy, एक एकीकृत पहचान मंच, ने हाल ही में व्यापक डेटा विश्लेषण के आधार पर ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं में धोखाधड़ी प्रथाओं पर प्रकाश डालते हुए “KYC Risks in Lending,” शीर्षक से एक रिपोर्ट प्रकाशित की है। अध्ययन से पता चलता है कि प्रत्येक 14 Loan आवेदकों में से 1 केवाईसी जांच और धोखाधड़ी का पता लगाने वाली प्रणालियों को धोखा देने का प्रयास करता है।
IDfy केवाईसी, केवाईबी, पृष्ठभूमि सत्यापन, जोखिम मूल्यांकन और डिजिटल ऑनबोर्डिंग के लिए उत्पादों और समाधानों में माहिर है।
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यह निष्कर्ष एक अखिल भारतीय सर्वेक्षण से निकला है जिसमें विभिन्न आयु वर्ग के व्यक्तियों को शामिल किया गया है, जिसका नमूना आकार 80 मिलियन है। यह रिपोर्ट Loan देने वाली कंपनियों और बैंकों के सहयोग से एकत्र किए गए डेटा का विश्लेषण करके तैयार की गई थी।
IDfy रिपोर्ट की मुख्य बातों में शामिल हैं:
Loan आवेदनों के दौरान स्वीकृत सभी आईडी में, वोटर आईडी में जालसाजी की दर सबसे अधिक 6.78% है, इसके बाद पैन कार्ड में 3.84% और आधार कार्ड में 3.11% है।
रिपोर्ट से पता चलता है कि Loan आवेदकों द्वारा प्रस्तुत नामों और आईडी के बीच 39% बेमेल है। इसके अतिरिक्त, 7.6% उधारकर्ता ऐसी तस्वीरें प्रस्तुत करते हैं जो आईडीफाई की जीवंतता जांच में विफल हो जाती हैं। दस्तावेज़ से छेड़छाड़ और धोखाधड़ी के समान मुद्दे रोजगार और मर्चेंट ऑनबोर्डिंग में प्रचलित हैं।
IDfy की क्षेत्रीय जांच से पता चला कि पूरे स्टब्स और कर दस्तावेजों के साथ एक नकली रोजगार प्रमाण पत्र 20,000 रुपये से कम में प्राप्त किया जा सकता है, जिससे 14% Loan आवेदक जाली दस्तावेजों के माध्यम से अपने रोजगार की स्थिति को गलत तरीके से प्रस्तुत करने में सक्षम होते हैं।
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रिपोर्ट यह भी उजागर करती है कि संग्रह ईमेल 18% Loan आवेदकों तक पहुंचने में विफल रहते हैं जो अक्सर डिस्पोजेबल ईमेल आईडी का उपयोग करते हैं।
IDfy के सह-संस्थापक और सीईओ अशोक हरिहरन ने टिप्पणी की, “एक कैरियर बैंकर ने एक बार मेरे साथ साझा किया था कि Loan देने के जोखिम को तीन श्रेणियों में वर्गीकृत किया जा सकता है – चुकाने की क्षमता, चुकाने की इच्छा और केवाईसी। केवाईसी जोखिम रिपोर्ट हमारा प्रयास है उद्योग को अपने जोखिम को गहराई से प्रबंधित करने, धोखाधड़ी से निपटने और नियामक अनुपालन हासिल करने में मदद करें। समस्या बिंदुओं की बेहतर समझ के साथ, ऋणदाता केवाईसी चरण में ही सही समाधान अपनाने में सक्षम होंगे।”
